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女子街头办信用卡 卡未收到已盗刷

2014年05月05日 16:45 来源:新民晚报 参与互动(0)

  在街头或商场里经常有这种情况:一张桌子上摆放着“免费办理信用卡”的牌子,旁边站着几名自称是“某某银行信用卡部门”的工作人员,想尽各种办法劝说路人办理信用卡,甚至还送油送米送礼品。如果您感觉方便又实惠而去这种办理点办理信用卡,可得小心谨慎了,说不定会出了岔子。日前,金山检察院办理了一起“离奇”的信用卡诈骗案,10余名受害者在临时办卡点申请的信用卡还没收到更没激活,却接连收到银行短信通知信用卡已被提现,短时间内受害者被盗刷金额达25万元。

  信用卡还未来

  刷卡账单却到

  “信用卡都没收到呢,银行竟然说我已提现了2万块钱!”2013年7月13日清晨,家住金山区的王佳焦急万分地跑到派出所报案,突如其来的银行短信通知让她不知所措。“我卡都没到手,刚开始还以为是骗人的垃圾短信呢。后来觉得不放心,就拨打客服电话查询,结果真的被刷了!”王佳说完,显得更加激动。

  据她回忆,信用卡是两个月前在商场内的某银行临时办卡点办理的。工作人员说有礼品赠送,而且只要不激活信用卡就不会产生任何费用,她看着礼品蛮丰厚的,想着申办的信用卡又不是一定要激活,自己没任何损失还能有赠品拿,于是将个人资料填写提交给对方。提交申请表格、身份证复印件后,工作人员告诉她大概一个月左右就可以收到信用卡,激活后才能正常使用。“后来工作太忙就忘记这事了,也没给银行打电话询问申请进度,我到现在还没收到过卡呢,怎么会提现!”王佳表示。

  贩卖申请信息

  受害者达11人

  王佳报案后没多久,警方陆续接到其他居民报案,受害者多达11人,共同点是他们都经由某银行在商场设置的临时办卡点申请的信用卡。那么,这些还没到手的信用卡是怎么被盗刷的呢?一张信用卡,从申请到激活,需经多道审核程序,究竟是哪个环节给了不法分子可趁之机?

  通过调取案发ATM机上的监控视频,警方发现,虽取款人进行过几番乔装,但仍系同一人所为。两个月后,经过缜密侦查,犯罪嫌疑人周鹏在宝山的暂住地被警方抓捕归案。

  周鹏交代了信用卡申办环节中暗藏的玄机,“我是从老乡李杰处买来的信用卡申请资料,他是银行信用卡中心在商场办卡点的临时工,所以能拿到申请资料。我花了2000元一共从他那里拿到了20多人的申请信息”。

  更改申请手机

  中途截留快递

  个人资料的来源已经清楚,但能够成功作案的前提是获取他人信用卡,这又是怎么办到的呢?周鹏透露,这些卡是半道被他“截”住的。“我通过银行的客服电话,利用这些申请资料的信息对信用卡的办卡进度进行查询。在邮局送达信用卡之前,通过到当地邮局查询,获取到邮递员的电话,然后以申请人的名义,在信用卡即将由邮政快递送来之前,联系邮递员要求临时更换快递的地址,并以申请人的名义签收。”

  拿到卡后,周鹏马上电话激活。周鹏表示,在老乡李杰向银行信用卡中心递交申请资料前,他就将联系电话一栏进行篡改,特意改写成了自己新买的卡号,以便银行在对申请表内容进行确认的时候,能够顺利冒充申请人。周鹏交代,通过上述手段截止案发时,已经顺利拿到信用卡11张,接着他找到POS机非法套现点,共非法套现了25万元。

  金山区检察院审查本案认为,周鹏以非法占有为目的,冒用他人信用卡实施信用卡诈骗活动,数额巨大,已构成信用卡诈骗罪。经提起公诉,法院支持指控,依法判处周鹏有期徒刑6年9个月,罚金6万元。同时,涉嫌非法提供信用卡申请人资料的李杰正在追捕中,提供非法套现服务的POS机点也被行政处罚。

  通讯员 赵德亮 本报记者 郭剑烽

  【检察官点评】

  为维护信用卡办理和使用环境的健康有序发展,金山区检察院已向涉案银行发出《检察建议书》,要求进一步规范信用卡在申请、核发等环节中存在的问题。建议采取有效手段严格审查申请人资料,对办理网点、工作人员严格管理,争取从源头上消除和减少信用卡用户存在的安全隐患。此外,承办检察官表示,街头办卡由于人员良莠不齐,管理漏洞多,个人资料很容易被盗用,建议在需要办理信用卡时最好去银行柜台办理,防范自身合法权益受到侵害。

【编辑:黄政平】
 
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